Wealthfolio

프로그램 소개/무엇인지

Wealthfolio는 오픈소스 개인 재무 관리 애플리케이션으로, 투자 포트폴리오, 순자산, 지출 및 재무 시뮬레이션을 한 곳에서 추적할 수 있습니다. 모든 데이터는 사용자의 기기에서 로컬로 저장되며, 계정 생성이나 클라우드 서비스 의존 없이 작동합니다. 선택적 유료 서비스인 Wealthfolio Connect를 통해 증권사 자동 동기화 및 암호화된 다중 기기 동기화가 가능하지만, 기본 기능은 완전히 무료로 이용할 수 있습니다.

주요 기능

포트폴리오 추적

다양한 계좌와 자산 유형에 걸쳐 투자를 추적할 수 있으며, 브로커리지, 비즈니스, 퇴직, 암호화폐, 저축 계좌 등을 지원합니다.

성과 분석

시간가중 및 금액가중 수익률을 계산하고, S&P 500 또는 ETF와의 벤치마크 비교 및 과거 성과 분석이 가능합니다.

활동 관리

모든 거래 활동을 가져와 관리할 수 있으며, CSV 파일 import를 통해 어디서든 거래 내역을 입력할 수 있습니다.

목표 계획

재무 목표를 설정하고 할당 관리를 통해 추적할 수 있으며, 퇴직, 자녀 교육, 건강 등 다양한 목표 유형을 지원합니다.

로컬 데이터 저장

모든 재무 데이터는 SQLite 데이터베이스를 통해 사용자 기기에 로컬로 저장되며, 클라우드에 의존하지 않습니다.

선택적 브로커 동기화

Wealthfolio Connect를 통해 30개 이상의 증권사에서 자동으로 읽기 전용 데이터 동기화가 가능하며, 이는 완전히 선택적 유료 서비스입니다.

멀티 통화 지원

다양한 통화를 지원하며, 환율 관리를 통해 국제 자산도 정확하게 추적할 수 있습니다.

크로스 플랫폼

Windows, macOS, Linux 데스크톱 버전과 iOS 모바일 앱, 그리고 Docker를 통한 자체 호스팅 웹 버전을 제공합니다.

다운로드·설치 방법

Windows 사용자는 공식 웹사이트에서 Download for Windows 버튼을 클릭하여 설치 프로그램을 다운로드할 수 있습니다. 다운로드된 실행 파일을 실행하면 설치 마법사가 나타나며, 기본 설정을 따라 진행하면 됩니다. 설치가 완료되면 시작 메뉴에서 Wealthfolio를 찾아 실행할 수 있습니다. 또한 Scoop 패키지 관리자를 통해 scoop install wealthfolio 명령으로 설치할 수도 있습니다.

기본 사용법/명령어

Wealthfolio를 처음 실행하면 환영 화면이 표시되며, 새 포트폴리오를 만들거나 기존 데이터를 가져올 수 있습니다. 계좌를 추가하려면 왼쪽 사이드바의 ‘계좌’ 섹션에서 ‘계좌 추가’ 버튼을 클릭하고, 수동으로 정보를 입력하거나 CSV 파일을 가져올 수 있습니다. 투자를 추적하려면 ‘활동’ 섹션에서 거래 내역을 추가하고, ‘포트폴리오’ 화면에서 자산 배분 및 성과를 확인할 수 있습니다. 목표를 설정하려면 ‘목표’ 메뉴에서 새로운 목표를 만들고, 목표 금액 및 기한을 설정한 후 진행 상황을 모니터링할 수 있습니다. 모든 변경 사항은 자동으로 로컬 데이터베이스에 저장됩니다.

이런 경우에 유용합니다

여러 증권사와 은행을 이용하는 사용자가 분산된 계좌 정보를 한눈에 보고 싶을 때 유용합니다. 수동으로 거래 내역을 기록하거나 CSV 파일을 통해 과거 데이터를 가져와 포트폴리오 성과를 분석하고자 하는 개인 투자자에게 적합합니다. 재무 목표를 설정하고 저축 또는 투자 진행 상황을 시각적으로 추적하고 싶은 사용자에게 도움이 됩니다. 클라우드 서비스에 의존하지 않고 재무 데이터를 완전히 자신의 기기에서 관리하고 싶은 프라이버시 중심 사용자에게 적합합니다.

지원 환경·시스템 요구사항

Windows 버전은 evergreen WebView2 런타임을 사용하므로, Windows 10 이상에서 최신 상태의 시스템을 권장합니다. 구체적인 버전 요구사항은 명시되지 않았으나, 일반적인 Windows 업데이트를 유지하면 정상적으로 동작합니다.

최신 버전·업데이트

현재 버전은 3.8.0이며, 공식 웹사이트 또는 GitHub 저장소의 릴리스 페이지에서 최신 버전 정보를 확인할 수 있습니다. 업데이트는 공식 웹사이트에서 새 설치 프로그램을 다운로드하여 재설치하거나, Scoop을 통해 scoop update wealthfolio 명령으로 수행할 수 있습니다.

제한 사항·확인 사항

Wealthfolio Connect 서비스는 선택적 유료 구독으로, 브로커리지 자동 동기화 및 암호화된 다중 기기 동기화를 이용하려면 별도의 결제가 필요합니다. 무료 버전에서는 수동 추적 및 CSV import만 가능합니다. 웹 모드(자체 호스팅)를 사용하려면 Docker 및 관련 기술에 대한 기본 지식이 필요하며, 환경 변수 설정을 통해 보안 키 및 데이터베이스 경로를 구성해야 합니다.

화면으로 보는 주요 기능

투자 현황 화면

데스크톱과 모바일 화면에 표시된 투자 현황 화면입니다. 상단에는 총 자산($664,736.01)과 최근 3개월 수익률(+5.04%)이 표시되어 있습니다. 그래프는 3개월간의 자산 추이를 보여주며, '1D', '1W', '1M', '3M', '6M', 'YTD', '1Y', '5Y', 'ALL' 등의 기간 선택 옵션이 있습니다. 하단에는 '브로커리지', '비즈니스', '퇴직', '암호화폐', '저축 계좌' 등의 계좌 목록과 각각의 잔액 및 수익률이 나열되어 있습니다.

순자산 분석 화면

데스크톱과 모바일 화면에 표시된 순자산 분석 화면입니다. 상단에는 총 자산($1,045,302)과 최근 6개월 수익률(+10.68%)이 표시되어 있습니다. 그래프는 6개월간의 자산 추이를 보여주며, '1D', '1W', '1M', '3M', '6M', 'YTD', '1Y', '5Y', 'ALL' 등의 기간 선택 옵션이 있습니다. 하단에는 자산과 부채의 세부 분석이 표시되어 있으며, 자산은 부동산, 투자, 현금, 기타 자산, 차량, 수집품 등으로 구성되어 있고, 부채는 주택 모기지로 구성되어 있습니다.

지출 현황 화면

데스크톱과 모바일 화면에 표시된 지출 현황 화면입니다. 상단에는 총 지출($7,050.60)과 이전 기간 대비 감소율(-0.4%)이 표시되어 있습니다. 그래프는 최근 22일간의 지출 추이를 보여주며, '이번 달', '지난 달', '3개월', '6개월', '1년', '모든 기간' 등의 기간 선택 옵션이 있습니다. 하단에는 지출이 어디에 사용되었는지 분석된 내용이 표시되어 있으며, '필요', '욕구', '개인', '기타' 등의 카테고리로 나누어져 있습니다.

퇴직 목표 화면

데스크톱과 모바일 화면에 표시된 퇴직 목표 화면입니다. 상단에는 '퇴직 목표 – 내 노후 생활 – 그리고 그것을 성취하기 위해'라는 제목이 표시되어 있습니다. '오늘의 가치'와 '명목' 탭이 있으며, 현재 목표 달성률이 10.5%임을 보여줍니다. '포트폴리오 오늘' 섹션에서는 현재 자산($396K)과 목표 자산($2.57M)이 표시되어 있습니다. '투자 포트폴리오 궤적' 그래프는 55세에서 90세까지의 자산 추이를 보여주며, '예상'과 '필요' 선이 그려져 있습니다. 하단에는 '자녀 교육', '퇴직', '건강', '기타' 등의 목표가 표시되어 있습니다.